異常な株価バブル【下町ＦＰ】日々雑感
高いのか適正なのかそれが問題
あなたのお金の心配を解消してマネーストレスフリーを支援する下町ＦＰの横谷です。この下町ＦＰ日々雑感は、通常のセミナー講座とは異なり、毎日のニュースや見聞き経験したもので、皆さんと共有したいものを『徒然なるままに』お届けしています。お気軽な気持ちでご一読下さい。
2020年、コロナ禍の世の中が悪化の中で、2021年初頭もひとり元気な株式市場が続いています。まずはコロナ暴落は世界的に同時多発しました。株価が急落するのには、狼狽売りやシステム売買による自動売却による増幅の影響もあったと聞きます。
企業対策や失業対策、雇用維持で各国は、借金までしてお金を市場に大量供給し、または株価や債券を中央銀行が買い取るといった禁じ手ともいえる方法も飛び出しました。
おかげで失業者や倒産企業の発生は最小限に収まっています。ワクチンや市中感染が収まらないと、元の生活には戻れず『ある意味では麻薬のような生活基盤支援』が続いています。
米国ではいち早く株式市場は回復、日本でも5月以降証券口座を開設する方が激増しました。その後遅れて日本にも外国からも含めたマネーが入ってきており、株価は年末に大きく戻しています。
例えば皆さんも給付された『10万円の定額給付金』、赤ちゃん迄支給した結果、10万円×1億2千万人弱ですから、何とこれだけで12兆5000億円にもなります。多くは預貯金に寝ているとも言われています。
この金額を日本の防衛費と比較してみたいと思います。戦車・戦闘機・艦艇や研究開発費、隊員23万人に支払うお金は、年間5兆4900億円だそうです。少ないと言われた10万円もこうなると、とてつもなく大きなものになるのですね。飲食店にも6万円×休業、その他給付金もたくさんで、市中に対価のないお金が溢れています。
つまり、お金が足りない方は足りないのですが、コロナに影響を受けない方や企業もたくさんあるのです。昨日、ソニーの収益見通しが最高の1兆円になると発表がありました。
外食でもマクドナルドやかつやは絶好調な売り上げですし、ホームセンターやスーパー―マーケット、オンライン関係、ゲーム関連と外出自粛や巣ごもりで業績を上方修正した企業や業界も多いのです。
行き場を失ったお金はどこかに向かう
現在、各国のＧＤＰは、軒並み最悪の数値を出している中、株式市場にもお金が相当流れています。ここで流れを各国政府が止めてしまうのは簡単ですが、止めたとたんに反動が出かねません。ゆっくり回収してゆくしか方法がなさそうです。
金融緩和と景気刺激策の組み合わせで、『お金ジャブジャブ』の中、今はコロナバブルなのかもしれません。今、ワクチンの登場がゲームチェンジャーになると言われています。
今まで実体経済が悪いのに、株価が上がるといった現象が今後どうなるのかが気がかりです。誰も経験したことがないフェーズだからです。超低金利・株高の中で最近では暗号通貨や現物資産でもある銀や原油にもお金が入っており、急騰・変動をしています。
そして、米国のゲームストップというくず的な赤字会社に、個人投資家からの買いが大量に入り、もともと数ドルの銘柄(50ドル以下の株)が、350ドルまで急騰しました。ヘッジファンドが空売りで儲けるポジションに個人投資家のSNSグループがオンライン証券で買い破ったという事態も起こり始めています。金余り現象のマネーゲーム化が起こっています。バブルとも言える株初心者の台頭のエピソードです
通貨供給量と物価の関係は、セオリー通り動かないことも多いのですが、経済活動が再開されることにより、インフレリスクが高まることも考えられるでしょう。景気維持のための資産バブルともいえる中、逆に景気悪化はデフレモード・急回復ならインフレとなるのかも気がかりです。
日銀の動向も気になるものの、先行する米国ＦＲＢの今後の対応により世界お金が大きく動く可能性も高いと感じており、最近の高値圏の日米株価と同様に大きなお金の動きを読み取る必要がありそうです。
多くのＦＰが資産運用で『インデックスファンド』を推奨します。確かに経費も安く、市場全体の株価指数が右肩上がりで動くとリスク分散として有効なのですが、右肩下がりとなれば全てのインデックスファンド購入の方が損失を負うからです。
インデックスファンドは絶対ではない
これはインデックスの功罪の罪の部分でもあるのです。では、投資をしないという選択もありますが、どうでしょうか。それは機会損失でもあり、お勧めできません。いづれ起こるかもしれない反動は起こります。
その時、耐えられる精神的ポジションを維持しておき、1/3程度の予備費を持ち、底近くで買い増しをするまで待つという方法が素人である一般の方には有効そうです。ただし、底で買うことはできません。反転して買い増しましょう。資産形成の早道になるかもしれません。
投資格言に、『まだはもうなり』『もうはまだなり』とあります。市場は思い込みで参加してはいけない、事実を見てから判断する。独善的な思い込みでない判断にて市場に向き合わないと危険であるという格言と解釈しますが、この心理は資産運用される方は、忘れてはいけないと僕は常に思うのです。
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日々雑感、今日のポイント
アクティブファンドよりインデックス優位は、市場が右肩上がりの時だけに通じる話です。今まで例えばｅＭａｘｉｓシリーズなどの投資信託は、低信託手数料と合わせてうまく市場の流れに連動して成功してきました。今後もそうであるという保証はないのですから盲信は危険です。
特に資産バブルともいえる誰も経験したことがない経済環境の中です。どこかにブラックスワンは隠れている筈です。その時、余力のない資産運用こそが最も危険で命取りです。勿体ないと思わず、いつでも余力を持った資産運用が長期資産形成に役立てられる手法なのです。
勿体がらず、余力を持たせた運用をしてゆきたいですね。最後にもう一つ投資格言を、『頭と尻尾はくれてやれ』。欲張らないことです。思い込まず欲張らず資産形成を図ってまいりましょう。
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