恒例MY Indexより 2022年3月の世界の運用リターンデータ更新　意外と強かった3月世界株式市場【下町FPブログ】日々雑感: FPブログ

2022年04月12日

恒例MY Indexより 2022年3月の世界の運用リターンデータ更新　意外と強かった3月世界株式市場【下町FPブログ】日々雑感

お金にまつわる様々な有用な知識を独自の視点や切り口で独立系FP&非販売のFPが解説します。

ファイナンシャルプランナーjp 専門家登録

FPブログ解説 MY Indexからの3月度の成績データが更新

2022年2月末にロシアのウクライナ侵略が発生しました。

未だに解決のめどは見えず泥沼に入っています。

東西の代理戦争と化したウクライナと第二次世界大戦の戦勝国である国連の常任理事国ロシアの戦いです。

戦争とはお互いの領土に対しての攻撃もありますが、これは侵略でありウクライナ側は防衛行動です。

ロシアにはロシアの正義があり、ウクライナにはウクライナの正義があり、各々の掲げる正義がぶつかり合っています。

そして民主主義と社会主義、民主国家と専制国家、こんな単純な対立軸ではないことも分かっています。

ひとつ誤ればヨーロッパが火薬庫になる可能性もあり、核保有国同士がぶつかる事にも発展しかねないものです。

どうやら専制主義の国々でも民主主義や自由貿易の経済交流や技術共有が可能であり、いつかは豊かになると民主化するといった大いなる幻想、勘違いが何十年も続いていたのかもしれないといった絶望感を感じるのは僕だけでしょうか?

紳士協定のようなルールや国際的なルールは、人権や命の価値が国家よりもはるかに低い国では通用しない事は自明の理でしたが、期待しすぎたのかもしれません。

過去、同じようにロシアに力で押さえ付けられ、最終的にロシア軍が平和維持軍として駐留、基地化してしまったジョージアでは、ロシアとの国境線が毎年変わっていると代理大使が話していました。

それがロシアのやり方だと・・・・

私たちの常識で計ることは出来ないパワーゲームです。

見えないパワーゲームが起こっており、パラダイムシフトの様相すらあるのです。

何が起こってもおかしくない不安定な世界になっています。

暴落も暴騰もある、何でもありの目茶苦茶な市場に既に突入しているのかもしれません。

この背景を受けての3月単月のMY Indexサイトより、世界株式のリターンの情報が届きましたのでご紹介したいと思います。

MY Indexは、何度か取り上げている便利なサイトです。

登録をするとアセットアロケーションの作成やリスクレベル・リターンレベルの判定もしてくれるサイト。

FPのコンサルでも使う事があったりと、とても便利で役立つサイトです。

今回も3月単月のリターンの成績です。

『myINDEX』 https://myindex.jp

最新データに更新しました

*******************************

サイトデータを 2022年2月末 → 2022年3月末に更新しました。

世界74か国のリターン (円換算)

大きく変動した株式でしたが、月中途中から驚くことに切り返していました。

　　全世界　　　　　+8.3％
　　先進国　　　　　+8.9％
　　エマージング国　+3.6％
　　ヨーロッパ　　　+6.0％
　　アジア　　　　　+8.2％
　　BRICs　　　　　-0.2％

→ 世界地図で見る株式リターン
　 https://myindex.jp/map_i.php

世界45か国のPER

PERは、

PERとはPrice Earnings Ratioの略で、株価が1株当たり純利益（EPS：Earnings Per Share）の何倍まで買われているか、すなわち1株当たり純利益の何倍の値段が付けられているかを見る投資尺度です。

現在の株価が企業の利益水準に対して割高か割安かを判断する目安として利用されます。

PERの数値は、低いほうが株価は割安と判断されます。なお、1株当たり純利益は当期の予想数値を用いるのが一般的です。

ワンポイント

一般的に利益成長の高い会社ほど、将来の収益拡大の期待が株価に織り込まれるため、PERは高くなる傾向があります。

今後の期待収益の拡大を織り込んだ結果と考えてください。

しかし、PERが何倍だから割安、割高という絶対基準はなく、業種によってPERの水準は異なりますので、同業種間、経営内容の似ている本来は企業間での比較に用いるのが一般的です。

ここでは国家間のPERの比較となります。

　　全世界　　　　　17.5倍
　　先進国　　　　　18.1倍
　　エマージング国　13.7倍
　　ヨーロッパ　　　13.3倍
　　アジア　　　　　15.5倍
　　BRICs　　　　　12.8倍

→ 世界各国のPER・PBR・時価総額
　 https://myindex.jp/global_per.php

主要資産のリターン (円換算)

現在金利の上げられない日本と金利が回復してきつつある米国や先進国で円安が進んでいます。

為替を含んだターンとお考え下さい。

　　日本株式　　　 +4.3％
　　外国株式　　　 +9.1％
　　日本債券　　　 -0.3％
　　外国債券　　　 +2.7％
　　日本不動産　　 +6.9％
　　外国不動産　　 +12.4％
　　コモディティ　 +15.1％
　　円(対米ドル)　 +5.9％

→ 世界の主な投資資産リターン
　 https://myindex.jp/assets_i.php

誰も明日の為替や株価はわかりませんから、予測しても仕方がないでしょう。

インデックス運用に期待して待つのも方法ですし、余力を膨らまして購入タイミングを待つのも方法です。

投資や運用は自己責任ですが、この状況下では2022年は大きなリターンは期待できないでしょう。

あなたの投資戦略は何でしょうか。

FIREを狙っている方、為替が円安で海外投資も二の足を踏む状況でしょう。

パフォーマンスは毎年伸びる訳ではあませんが、それでのリターンが単月で出ているのには違和感があります。

世界のお金の行く場がない、金余りが続いているのでしょうか。

3月は、それでもリターンが続いています。侵略戦争も金融市場は、材料になるのでしょうか? 私たちは不確実性時代に市場に対して資金を預けています。大きく揺れる市場になった時の資金管理も重要です。投資は、予備資金を確保したうえで、余裕資金でSTAY Positionも戦略に加えて考えましょう。

まずはFPに聞いてみたいという方はここから　(クリックで画面移動します)

よく具体的な相談に特化して聞いてみたい方特におすすめ (好評です!!)

個別に顔を見て資料なども含めたＷＥＢ面談をしたいという方に最適。

全国どこからでもリモート可能です。（最も指名が多く人気です）

最後にランキングのチェックを　⇒　

FP事務所トータルサポートから

数あるファイナンシャルプランナー事務所から当事務所への訪問ありがとうございます。トータルサポート代表の横谷です。

当事務所は、保険も金融商品も販売しない、コンサルタントのみで開業している数少ない『独立系非販売』のFP事務所です。当所の特徴は、国家資格のFP資格とともに実際の資産運用を行っている現役の投資家でもある点です。

人生の3大資金といわれる『教育資金』『住宅資金』『老後資金』などの資産形成やFIREと言われる早期リタイアの為の資産形成などの運用対策や貯蓄対策を中心にして活動しています。

資産形成に挑戦したい方

資産運用を始めたい、やられている方

ＦＩＲＥやリタイアメントを考えている方

そんな方には最適なファイナンシャルプランナーです。

自身もＦＩＲＥと言われる経済的自立とともに資産運用を行っており、現在いろいろな運用先から年間400万円を超える配当・分配金などのインカム収入を得ています、その経験やノウハウもコンサルティングで活用しています。

当FP事務所のメニューナビゲーション

詳しくは下の各メニューをクリックしていただき、いろいろご確認ください。

当事務所についていろいろと知ってください。

FP事務所トータルサポートの特徴について

早期リタイアFIREの実現、資産形成をサポートする検証

資産形成やFIREを目指す方向けの、『お金の基本』個人レッスン

ライフイベントに対してお金の健康診断ができるライフプラン作成

ライフプランシュミレーターの比較

実際のFP相談のいろいろな事例をご紹介

いろいろなFPコンサルのメニューや料金体系について

お問い合わせの窓口フォームについてのご案内

FP監修本『最新版お金の教科書』について

当所のプライバシーポリシー/個人情報保護方針

お得な特典付きメルマガ会員募集　

資産５,０００万円のマネーストレスフリーを目指すあなたを支援します。

★無料の４つの特典を進呈中★

・『40歳から間に合う資産形成　虎の巻』

・『ライフイベント表xls』も進呈

・ＦＰも使う資産寿命が見える『キャッシュフロー表xls』等の特典たくさん！！

お金の基本の学習が出来ます。

FPへのご連絡、お待ち申し上げております。

お金にまつわる様々な有用な知識を独自の視点や切り口で独立系FP&非販売のFPが解説します。

ファイナンシャルプランナーjp 専門家登録

FPブログ解説 MY Indexからの2月度の成績データが更新

2022年は年初から市場の調整が続いています。

これは、コロナ禍でだぶついたお金による株式上昇相場の終焉でもありました。

年初から中国の恒大（こうだい）集団による不動産開発の巨額不良在庫問題や米国FRB中央銀行のゼロ金利からの利上げ転換予告で株価は揺れ動きました。

ここ最近は、ヨーロッパ発の世界大戦危機という誰も予想しなかった「ロシアのウクライナ侵略」という大国のエゴが軍事バランスを大きく揺るがしています。

今は、侵略に対する防衛戦闘の域ですが、戦争ともなればロシアへの攻撃にも発展し、戦いは予測も出来ないスピードで大戦につながるかもしれません。

市場は、ロシアからの企業撤退や制裁、原油や資源高、穀物の不均衡による価格高騰や円安までも織り込みつつ、株価は調整しています。

また、ここ半年市場の変動要因になっていました米国の金利がついに0.25%利上げになります。

利上げは、スタートの始まりです。

1月もそうでしたが、2月も株価は調整を続けています。

戦争にもなれば、株価は目も当てられない変動になります。

過去の例で言えば、残念ながら特定の株式は逆に上がります。

戦争とは、皮肉にも裾野の広い軍事産業が隆盛になると市場が読み込むからです。

とはいえ、暴落も暴騰もある、何でもありの目茶苦茶な市場に突入します。

その前哨ではありませんが、2月のMY Indexサイトより世界株式の変動情報が届きましたのでご紹介したいと思います。

MY Indexは、何度か取り上げている便利なサイトです。

登録をするとアセットアロケーションの作成やリスクレベル・リターンレベルの判定もしてくれるサイト。

FPのコンサルでも使う事があったりと、とても便利で役立つサイトです。

今回も単月の成績です。

『myINDEX』 https://myindex.jp

最新データに更新しました

*******************************

その前に1月の成績の振り返りと2月単月を並べておきますので、ご確認ください。

◆リターンの比較

1月度の世界74か国のリターン (円換算)

　　全世界　　　　　-5.2％
　　先進国　　　　　-5.5％
　　エマージング国　-2.2％
　　ヨーロッパ　　　-4.8％
　　アジア　　　　　-5.5％
　　BRICs　　　　　-2.0％

2月度の世界74か国のリターン (円換算)

　　全世界　　　　　-0.8％
　　先進国　　　　　-0.7％
　　エマージング国　-1.2％
　　ヨーロッパ　　　-1.0％
　　アジア　　　　　+2.1％
　　BRICs　　　　　-4.5％

切り返した市場もありますが、まだまだ不安定調整モードです。

→ 世界地図で見る株式リターン
　 https://myindex.jp/map_i.php

◆PERの比較

世界45か国のPERデータ

　1月度の世界市場のPER

　　全世界　　　　　26.7倍
　　先進国　　　　　28.3倍
　　エマージング国　18.3倍
　　ヨーロッパ　　　27.6倍
　　アジア　　　　　18.8倍
　　BRICs　　　　　16.1倍

2月度の世界45か国のPER

　　全世界　　　　　19.3倍
　　先進国　　　　　19.8倍
　　エマージング国　16.3倍
　　ヨーロッパ　　　16.2倍
　　アジア　　　　　17.1倍
　　BRICs　　　　　14.7倍

→ 世界各国のPER・PBR・時価総額
　 https://myindex.jp/global_per.php

株価が割高か割安かを測る指標として知られるPER（Price Earnings Ratio＝株価収益率）ですが、初心者向けの簡単な指標というわけではなく、実は使い方の難しい指標です。

PERの計算式は「株価÷EPS（1株当たりの純利益）」ですから、その変動要因は株価とEPSの2つです。分子の株価が安くなればPERは低下し割安になりますが、分母の1株純利益であるEPSが増えたときもPERは低くなります。

あくまで比較対象の物差しとして考えてください。

◆リターンの比較

1月度の主要資産のリターン (円換算)

　　日本株式　　　 -4.8％
　　外国株式　　　 -5.6％
　　日本債券　　　 -0.7％
　　外国債券　　　 -1.8％
　　日本不動産　　 -5.5％
　　外国不動産　　 -7.0％
　　コモディティ　 +8.5％
　　円(対米ドル)　 -0.3％

2月度の主要資産のリターン (円換算)

→ 世界の主な投資資産リターン
　 https://myindex.jp/assets_i.php

コモディティに世界のお金は流れています。

インフレ相場になっています。

また、為替も円換算では影響をうけます。

円安が加速しています。

有事の円高でなく、金利差の円安が強い。

円を売って原油をドルで買うような相場になっているのでしょうか。

今まで長期に右肩上がりだった株式市場も2022年の調整に突入しています。

変調や世界の金融に対する施策・政策の変化は、先読み先読みで動いて対応できない事も多いと思います。

そんなときは、買いに向かわず売りに向かわず余力を残して、STAY Positionが最低限必要です。

最近、FIRE向けのコンサルをやっていると相談者様の運用ポジションの話を聞くと、多くの方は渋い顔をされています。

今まで右肩あがりの市場しか経験されていない方にとっては、初めてのしんどい体験かもしれません。

しかし、市場の成長とリターンは、このボラティリティで成り立っているのも事実です。

もし、長期右肩上がりが期待できるテーマ型の投資でないのでしたら、もしかしたら時間が解決してくれるかもしれません。