"FP関連"の記事一覧

相談 将来の為、自宅売却を決断された相談者様【下町FPブログ】

FPコンサルのサポートパックを選択されるお客様 FPコンサルの中で実は最もコストメリットがある当事務所のプランは、個別WEB相談と年間サポート契約だと思っています。 個別WEB相談の相談事例 FPブログ講座記事相談 お子様の将来生活がご心配な相談者様 このFPブログ講座記事にあるZOOM使ったWEB個別相談は、…

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相談  お子様の将来生活がご心配な相談者様【下町FPブログ】

3人目のFPコンサルを受けた相談者様 一般の方が、ファイナンシャルプランナ―と接触する機会としては、能動的にコンサル申し込みに進むか、受動的に企業系や会社と提携されているファイナンシャルプランナーと接点を持つかのいずれだと思います。FP資格者は、銀行・不動産・保険会社に沢山いるからです。 今回、ZOOMでのWEB相談…

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『バンドワゴン効果』で物事を決めてはいけない【下町FP】

バンドワゴン効果っていったい何 ? 東京都の小池都知事が、マスコミに対して人が外出してが溢れている状況に対して、苦言を呈していました。その時出た発言の中にも『マスコミの報道のあり方・・いわゆるバンドワゴンにならないようにお願いいたします』との主旨の発言がありました。 Wikipediaで調べてみると バンドワゴン効果(バ…

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ライフプランは何歳まで作るのが正解か【下町FP】

自分のライフプランを作る目的はいくつかあります。まずは将来の資産形成を確認したいというニーズです。自身の所得からの今後の積立てや人生の節目ともいえる『子どもが生まれた』『家を買いたい』『定年後のお金が心配』『資産運用をしたい』といろいろなライフイベント時に作成して活用ができます。 実はライフプラン自体は少しエクセルを活用すれば…

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監修本 最新版『お金の教科書』発刊!【下町FP】

あなたのお金の悩みを解決し、マネーストレスフリーを支援する下町FPの横谷です。 いつもでしたら下町FPメルマガ講座でテーマを決めてお届けしていますが、今日はFP監修のお金のムック本のお話です。実はエイ出版社から11月30日に発刊されます。記事の多くはこのブログセミナーを応用しています。 お金にまつわるお得な情報やFP6領…

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【下町FP】なんだかややこしい収入・年収と所得・課税所得・手取り?

FPの面談は、最近はほとんどリモート、ZOOMを使っての個別面談が中心となっています。その面談の中では、収入の話がどうしても出てきます。特にライフプランを作るとなれば、預貯金・金融商品は当たり前、家族構成や年金支払い、保険・・・といろいろと確認しないと進みません。 そんな中で、「所得」と「収入」、あるいは「手取り」の違いを意識…

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【下町FP】FPで独立できない事情と顧客本位

マネーストレスフリーを支援する下町FPです。ファイナンシャルプランナーは人気の資格です。FP技能士1級・2級・3級が重複しますが、認定者数合計は日本FP協会の2019.09のデータでは70.6万人が取得しています。 特に今、大学生にも金融機関等の就職面で国家資格が有利との考えもあり受験者が増えています。企業によっては昇進・昇格…

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【下町FP】必見!あなたに合ったFP相談選び

目指せマネーストレスフリーを支援する下町FPの横谷です。FPって最近老後2000万円問題でおかげさまで認知はだいぶ上がりました。あなたがFPと相談する時、何を基準に選べばいいでしょうか?今回は、どうFPを選び、付き合いを開始したらいいかについて考察してみましょう。 FPって一言でいえばそれまでですが、いろいろと実はあるんです。…

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【下町FP】メール相談 専業主婦の年金未納の疑問

資産形成でマネーストレスフリーを目指すあなたを支援する下町FP横谷です。   今日は相談者ご夫妻より、年金の増額と年金記録の未納相談を受けた話です。 ※ご了解を頂き、共有事項として。このご相談を記事にさせていただきました。    Tご夫妻様ありがとうございました。  ご相談者 T様ご夫妻  東京都在住自宅マンション所有ロー…

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【下町FP】資産運用前にはライフプラン作成を

あなたのお金の悩みを解決、マネーストレスフリーを支援する下町FPの横谷です。このブログの中で資産5000万円をどう作るのか、そのためにはどうスタートをしたらいいのか。投資をしたほうがいいのか、しなくてはいけないのか。どうやって人生の運用資金作りをするのかといろいろな角度から見てきました。     自分の老後を守り、夢を実現する…

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【下町FP】無料メール相談 主婦のiDeCo加入は損って本当ですか?

始めに・・僕は何でもFP相談という有償メニュー以外に気軽に簡易的な質問に答える無料メール相談も実施しています。今日はその中の対応からの記事です。 僕は、独立系のファイナンシャルプランナーであり、しかも保険や金融商品は斡旋販売していません。コンサル専門ですが、ライフプラン診断や家計アドバイスをするにあたっては、保険の改善や投資の基本…

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